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분산투자

투자의 세계에서는 "달걀은 한 바구니에 담지 마라" 라는
격언이 있습니다.

하나의 금융상품에 집중해서 투자하여 손실이 발생할 경우, 손실액이 커질 수 있습니다. 따라서 복수의 운용대상(주식/채권 등)에 나누어 분산투자 함으로서 리스크(Risk)를 줄이고, 안정된 리턴(Return)을 기대할 수 있습니다.

주요업무

성격이 다른 상품의 분산투자(원본확보형 상품 + 채권 + 주식) 예를 들어 주식이 내려가도 채권이나 원본확보형 상품 등의 이자로 마이너스 분을 커버할 수 있습니다. 단, 국채 등 일부의 채권은 원본확보형 상품에 포함되는 것도 있습니다. 국제분산투자(한국 + 미국 + 유로 + 기타) 예를 들어 미국 투자에서 손실이 발생해도 한국이나 유로의 투자에서 이익이 발생하면 손실을 만회할 수 있습니다.

분산투자의 결과 예시

1978년도 부터 2004년도 사이에 국내주식에 100% 투자한 경우와 국내주식 50%, 해외채권 50%로 투자한 경우의 수익 추이를 비교해 보겠습니다.(수익률은 예시입니다.)

국내주식에 100% 투자시 78년에 5%, 80년에 9%, 82년에 5%, 84년에 21%, 86년에 49%, 88년에 38%, 90년에 -38%, 92년에 -22%, 94년에 8%, 96년에 -7%, 98년에 -9%, 00년에 52%, 02년에 -11%, 04년에 18%의 수익률을 보였습다. 한편, 국내주식에 50%, 해외채권에 50% 투자시 78년에 5%, 80년에 3%, 82년에 18%, 84년에 19%, 86년에 22%, 88년에 21%, 90년에 -18%, 92년에 -9%, 96년에 7%, 96년에 8%, 98년에 4%, 00년에 22%, 02년에 5%, 04년에 9%의 수익률을 보였습니다.
(단위:%)
수익률 예시표료 국내주식100%, 국내주식50%,해외채권50% 에 대한 리스크, 연평균 return, 최대 return, 최소 return 에 대한 표입니다.
구분 리스크 연평균return 최대return 최소return
국내주식 100% 22.9 9.1 58.4 −39.8
국내주식 50%, 해외채권 50% 11.1 7.4 23.2 −17.0

위의 도표에서 보듯이 분산투자를 한 경우가 리스크가 작다는 것을 알 수가 있습니다.